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重庆农商行：以科技助推绿色转型打造绿色金融标杆银行
2024-08-02 
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返回列表近年来，重庆农村商业银行（以下简称“重庆农商行”）以打造西部地区绿色金融标杆银行为目标，坚持生态优先、绿色发展，在金融科技赋能下，全面推动信贷结构向绿色转型，绿色金融服务能力稳步提升。
数据显示，截至2023年末，该行绿色信贷余额达619.82亿元，同比增长27.23%；绿色信贷占比超10%，达到10.16%，较上年末提升1.69个百分点。
2016年，重庆农商行从战略高度出发，将绿色经济作为贷款投放的关键领域，制定了全行绿色金融五年发展规划，引领贷款结构向绿色、可持续方向转型。
2020年，该行进一步组建“1+3+22+N”全集团绿色发展架构，在总行层面设立绿色金融委员会，设置绿色金融、绿色文化、绿色运营三个工作小组，成立绿色金融部，统筹谋划、协调推进全行绿色发展。
为了更好指导金融资源向绿色金融倾斜，重庆农商行还制定绿色金融“十四五”发展规划，将绿色金融投放额不低于1000亿元作为中期目标，对绿色信贷行业实施优先支持的信贷政策。
重庆农商行支持的重庆大唐国际武隆兴顺风电有限责任公司四眼坪风电场二期建设项目现场。重庆农商行供图
在支持清洁能源产业发展方面，该行推出“清洁及可再生能源收益贷”“绿色电力贷”“固体废物贷”“碳配额抵（质）押贷款”等绿色信贷产品，同时开通绿色审批通道，对绿色项目实行利率优惠，并针对绿色企业、绿色项目予以优先保障信贷规模，积极助力风力光伏发电、轨道交通、新能源汽车等环保产业发展，形成绿色金融示范效应。
截至2023年末，重庆农商行绿色信贷余额增至619.82亿元，较上年末净增132.67亿元，增幅达到27.23%；绿色金融占比10.16%，较年初提升1.69个百分点。该行绿色金融部入选重庆市首批绿色金融机构。
主承销重庆市首单绿色债务融资工具、发行西部地区首单“债券通”绿色金融债券、发行西部地区首单专用于支持“碳达峰、碳中和”的绿色金融债券、发行绿色信用卡、发行绿色金融理财产品……推动新增贷款向绿色转型领域倾斜的同时，重庆农商行着力构建了涵盖绿色信贷、债券、租赁、理财、消费、投资等综合化绿色金融服务体系，有效满足多元化的绿色金融需求。
2023年，该行入选人行碳减排支持工具金融机构，当年获批碳减排支持工具资金超12亿元，带动碳减排超135万吨，获批金额全市第一。同时办理了全市首笔高新技术和“专精特新”碳排放配额质押跨境融资业务，通过发挥碳资产融资功能，为绿色企业开辟出一条低成本市场化减排之路。
为推动绿色金融高质量发展，近年来，重庆农商行充分发挥自身科技优势，积极推动大数据、物联网、人工智能、区块链等金融科技与绿色金融深度融合，建立综合服务平台“绿色信贷管理系统”，成为全市首家接入“长江绿融通”绿色金融大数据综合服务系统的金融机构。
“长江绿融通”是人行重庆市分行创新打造的一套安全可控、持续迭代、开放共享的绿色金融大数据综合服务系统，能有效解决绿色金融数据管理难度大、市场参与主体联动难等问题，增强绿色项目对接便利性和信息共享的顺畅度，目前已是重庆绿色金融改革创新的重要基础设施。
据了解，重庆农商行打造的“绿色信贷管理系统”功能完备且可扩展性强，运用大数据、人工智能等技术，能够实现绿色信贷智能化识别，有效解决“多套标准”统计并行难题，提高绿色金融认定效率。同时，系统内建立的专业环境效益测算模型可实现环境效益自动测算，提高绿色贷款项目的环境效益准确性。此外，通过与业务系统数据实时交互，该系统还实现了绿色信贷业务适用项目全流程、专业化线上管理。
该系统还具备环境信息风险监测、碳排放核算、报表统计、信息管理等功能，不但能支持全行绿色信贷业务发展，也为该行环境风险管理、数据决策以及信息披露提供了有力支撑。
此外，重庆农商行还聚焦数字转型，积极打造“便捷+环保”的运营模式，努力将自身打造成为资源节约型、环境友好型的现代绿色企业。该行鱼嘴数据中心因高效节能的设计获评国家绿色数据中心，成为西部地区唯一上榜的金融机构。（李金）
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